Los fraudes financieros y las TIC

Abstract

Este trabajo está dedicado a poder informar de una manera sencilla de la evolución que ha experimentado las tecnologías de la información y comunicación y como ello contribuye a la proliferación de los fraudes. Además, pretenderá ayudar a prevenir estos tipos delictivos mediante la explicación de sus aspectos más interesantes para el ciudadano. Para ello, se comenzará exponiendo los conceptos de fraude y de la TIC desde su definición y etimología, hasta su repercusión legal reflejada en el código penal. Expuesto esto, se explicará la conexión que hay entre el tipo delictivo y las nuevas tecnologías que dará pie a introducir los diversos perfiles criminales del defraudador y una clasificación del fraude financiero en internet. Y, por último, se expondrán algunos casos de fraude que sirvan como modelo para saber detectarlos, así como la asociación AEECF la cual propone soluciones preventivas tanto para la ciudadanía como para las empresas.

This work is dedicated to be able to inform in a simple way of the evolution that has suffered the technologies of the information and communication and how this contributes to the proliferation of the frauds. Furthermore, it will try to help prevent these types of crimes by explaining their most interesting aspects for the citizen. To this end, it will begin by explaining the concepts of fraud and ICTs from their definition and etymology, to their legal repercussions reflected in the criminal code. Once this has been explained, the connection between the type of crime and the new technologies will be explained, which will give rise to the introduction of the various criminal profiles of the fraudster and possible classifications of the internet fraud. And finally, some cases of fraud will be exposed that will serve as a model to know how to detect them, as well as the association AEECF which proposes preventive solutions for both citizens and companies.